Осторожно, скам! Или как не стать жертвой мошенников

*Статья написана специально для конкурса Xage.ru 200$ за свой опыт.

Возможно кто-то уже давно знает о том, что такое СКАМ. Лично я не знал о нем до того момента, пока в мою квартиру не пришли полицейские с целью обыска. Но обо всем по порядку. 

Я с семьей переехал в США в конце 2010 года и долго не мог найти работу. Однажды я получил сообщение на е-мэйл о том, что какая-то маркетинговая компания ищет сотрудника на дому. Работа непыльная – на мой адрес будут приходить посылки, я их должен буду проверить и перепаковать, и отправить дальше. За этот процесс в первый месяц мне обещали зарплату в 1000 зеленых американских рублей в месяц, как за испытательный срок, а впоследствии 2500$. 

Я был очень счастлив, так как не осознавал, что я делаю. Однажды, когда у меня еще не было водительских прав, я сошел с автобуса на своей остановке возле дома, и был «повязан». 

И тут то все и началось....

Наверное человека три полицейских окружили меня, сказали сесть на землю и вытащить все из карманов. Затем один из них мне задал вопрос, который я не понял, на что он сказал, чтобы я не притворялся, так как ему сообщили что я отлично говорю по-английски. Также он спросил, знаю ли я, почему они здесь. Я ответил что не имею ни малейшего представления (хотя я понимал, что это скорее всего из-за моей «работы»). 

Не помню, был ли у них ордер на обыск или нет, меня это тогда волновало меньше всего. Они зашли со мной в квартиру, зачитали мне мои права, прямо как в голливудских фильмах (вы можете хранить молчание, но все сказанное может быть и будет использовано против вас) и приступили к обыску. 

На тот момент у меня было несколько коробок, которые я не успел отправить, и они спросили откуда они. Я им все рассказал и они мне объяснили, что я стал жертвой скама. 

Это потом я узнал, что есть несколько популярных видов скама, но на тот момент они мне объяснили, что какие-то украинцы воруют номера кредитных карт у людей, заказывают что-то в интернет-магазинах и пересылают товар через таких людей как я. 

Как мне сказали, они обычно выбирают тех, кто только недавно приехал в Америку и еще не знает о скаме в Америке. Они забрали оба моих компьютера на экспертизу (это повезло, что они потом за нелегальный софт и онлайн-покер ничего не спросили). Потом я кое-как постоянными звонками заставил одного из них привезти их назад. 

А когда я у него спросил, будут ли они искать мошенников, он лишь сказал что так как те в другом штате, то это не их забота. Вот такая полиция в США. Но это лишь один из видов скама, или, по-другому, мошенничества.

Возможно, многие из видов, о которых я хочу рассказать, уже есть и в России. Но думаю не будет лишним предоставить информацию, чтобы никто из вас не попался на этом.

Какие виды скама самые распространенные

1. Письма, требующие предоплату за какую-то услугу

Наверняка, многим из вас известны Нигерийские письма. Они пишут, что вы выйграли большую сумму денег, но вам нужно перечислить на их счет примерно 500 долларов, якобы за затраты на обработку платежа. Удивительно, сколько людей попадается на этом.

Мне тоже однажды пришло такое письмо с пометкой, что я выйграл 400000 долларов. Но как только мне написали, что мне нужно что-то кому отправить, я сразу удалил его и забыл. Стоит отметить, что чаще всего они просят вас отправить деньги либо через Western Union, либо через Moneygram. Потому что после отправки денег таким способом, их практически невозможно будет вернуть.

2. Обналичивание чеков за плату

Очень популярный вид скама. Моя мама чуть не попалась на этом. Вам присылают чек на довльно крупную сумму, скажем, 2000$. Они просят вас обналичить его, оставить себе 100-300$ за «работу», а остальное послать им. Что происходит в действительности?

Они присылают чек, который привязан к аккаунту на котором нет таких денег. Либо вообще такого номера аккаунта не существует. А так как банкам нужно около трех дней чтобы провести платеж, то об этом известно не сразу. А раз они вам отдали деньги которых нет, то следовательно они сразу идут к вам. И именно вам придется возвращать всю сумму, в то время как мошенники отдыхают где-нибудь на Багамах. Также стоит отметить, что в банке могут возникнуть проблемы с обналичиванием денег на сумму более 3000$. 

3. Интернет-пирамиды 

Все мы слышали об МММ. Кто-то даже участвовал. В США и Австралии есть что-то похожее, но в интернете. Хотя схема немного другая. Создается красивый сайт, с предложением заработать 5000$ ничего не делая. Просто внесите 250$, а все остальное сделает система.

Хотя есть огромное количество разновидностей пирамид. Чаще всего они принуждают искать других людей, которые также внесут эту сумму. Очень редко кто-то получает назад даже свои деньги, помимо тех, кто эту сеть создал, разумеется.  Но мы ведь с вами не попадемся на такое?

4. Регистрация на сайтах

Мы все знаем, что такое регистрация на веб-сайте. А что, если вам дают посмотреть лишь ограниченную версию сайта, и если вы заинтересованы в просмотре дополнительной информации, вам нужно платить? Обычно таким способом действуют сайты-аукционы, наподобие Ebay, но, как вы уже поняли, ничего купить на таких сайтах вы не сможете. Если кому-то интересно, то вот один из таких сайтов: https://www.quibids.com

5. Фишинг 

Вам присылают электронное письмо, которое якобы от банка, с просьбой предоставить информацию. Такую, как ваше имя, дата рождения, номер счета, иногда даже пароли. Чтобы посмотреть наглядно, что может произойти если информация попадет в руки к мошенникам, посмотрите фильм «Поймай толстуху если сможешь (Identity thief)».

Я привел одни из самых популярных видов, но каждый день мошенники изобретают что-то новое. Это их заработок на жизнь. Так что будьте внимательны. Иногда также полезно будет почитать отзывы тех, кто уже сталкивался, например, с какой-то компанией-пирамидой.

В заключение хотелось бы сказать, что если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то скорее всего это мошенничество, или скам.

Автор: Евгений Урубков